厦门市企业如何办理外债备案

一、了解政策要求

企业需要深入了解国家和地方关于外债备案登记的政策要求，包括zui新的法规和通知。可以通过厦门市外汇管理局、国家发展改革委等官方 网 站获取相关信息。

二、准备备案材料

根据《企业借用外债备案登记办事指南》和厦门市的具体要求，企业需要准备一系列相关材料，包括但不限于：

1. 企业基本信息材料：

• 企业营业执照副本、组织机构代码证（如已多证合一，则只需营业执照）。

• 公司章程等基本材料。

2. 财务及资信状况材料：

• 近三年的年度审计报告和近一期的财务报表，用于评估企业的财务状况和偿债能力。

• 资信状况证明，如银行授信情况等。

3. 外债合同及债权人信息：

• 外债借款合同或意向书，明确借款金额、期限、利率、用途、还款方式等关键条款。

• 债权人资质证明，如外国公司的注册证明等。

4. 内部决策文件：

• 董事会或股东会关于借用外债的决议文件，证明企业内部已同意该外债事项。

5. 风险评估及还款计划材料：

• 风险评估报告，对企业外债风险进行全面评估，包括市场风险、汇率风险、信用风险等。

• 还款计划，详细阐述企业如何通过主营业务收入、资产处置收益等途径偿还外债本金及利息。

6. 其他附加材料：

• 业务流程及控制说明。

• 真实性承诺函，承诺所提供的申请材料真实、准确、完整。

三、提交备案申请

企业可以选择线上或线下的方式提交备案申请。具体流程如下：

1. 线上提交：

• 自2020年11月1日起，企业申请中长期外债备案登记、信息报送、重大事项报告、应询反馈等均可以通过网络系统进行办理。

• 企业需如实填写《中长期外债备案登记申请表》，并上传准备好的备案材料电子版。

2. 线下提交：

• 企业需将准备好的纸质版申请材料加盖企业公章后，邮寄或现场递交至厦门市外汇管理局或指定的政务服务大厅。

四、审核与备案

1. 形式审查：政务服务大厅窗口工作人员会对申请材料进行形式审查，检查材料是否齐全、格式是否符合要求等。如果材料存在内容错漏的，承办部门将通过网上系统向申请人发出补齐补正通知。

2. 实质审查：外汇管理部门将根据材料的真实性和合规性进行审核。审核过程中，可能会要求企业补充或修改相关材料。企业应积极配合，及时提供所需材料。

3. 作出备案决定：审核通过后，外汇管理部门将作出备案决定，并出具《企业借用外债备案登记证明》。该证明是企业后续使用外债资金的重要依据。对不符合规定的申请，将出具不予审核登记书面通知，并说明理由。